Insolvente Unternehmen kaufen oder auch die Gründung eines Unternehmens durch den Kauf eines insolventen Unternehmens
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Die Gründung eines Unternehmens (Firma) kann auch im Zuge der Übernahme eines insolventen Unternehmens entstehen.
Was bedeutet der Kauf eines insolventen Unternehmens?
Wenn es darum geht, ein Unternehmen zu gründen, sind die Möglichkeiten endlos. Es gibt nicht nur eine einzige Möglichkeit, ein Unternehmer zu werden. Der Aufbau eines erfolgreichen Unternehmens beinhaltet nicht immer, von Grund auf neu zu beginnen. Insolvente Unternehmen kaufen ist meist deutlich schneller in der Abwicklung als ein normaler Unternehmenskauf, denn bei der Bewertung fällt häufig aus Zeitdruck die Due-Diligence-Prüfung sehr viel schlanker aus.
Tatsächlich kann die hohe Zahl von gescheiterten Unternehmen mit Unternehmergeist die Möglichkeit bieten, ein gescheitertes Unternehmen zu kaufen und es umzudrehen.
In diesem Leitfaden wird untersucht, was Insolvenz ist und welche Möglichkeiten es gibt, ein insolventes Unternehmen zu kaufen.
Darüber hinaus gehen wir auf die Vorteile und Risiken des Kaufs eines insolventen Unternehmens ein und geben Ihnen Tipps für eine effiziente Unternehmensgründung durch den Kauf eines insolventen Unternehmens.
Die Gründung eines Unternehmens ist nie eine störungsfreie Aufgabe zu erfüllen und es kann besonders schwierig sein, wenn Sie ein insolventes Unternehmen kaufen. Daher müssen Sie verstehen, was ein insolventes Unternehmen ist, sowie den gesamten Prozess begreifen, bevor Sie sich auf diesem Weg zum Unternehmertum wagen.
Was ist also die Insolvenz?
Die Insolvenz ist ein rechtlicher Zustand, bei dem eine Person oder ein Unternehmen nicht mehr in der Lage ist, seine finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen. Dies kann dazu führen, dass das Vermögen des Schuldners liquidiert wird, um die Gläubiger zu befriedigen. In Deutschland ist die Insolvenz gesetzlich geregelt, vor allem im Insolvenzrecht. Das Verfahren ist komplex und unterliegt den Vorschriften der Insolvenzordnung (InsO), die den Ablauf und die Rechte der Beteiligten regelt.
Ein bedeutender Schritt im Insolvenzverfahren ist die Eröffnung des Insolvenzverfahrens durch das zuständige Insolvenzgericht. Dieser Prozess ermöglicht die geordnete Abwicklung der finanziellen Angelegenheiten des Schuldners. Die Insolvenz kann auf verschiedene Arten beantragt werden, etwa vom Schuldner selbst oder von Gläubigern.
Die Insolvenz hat weitreichende Auswirkungen auf alle Beteiligten, sowohl auf den Schuldner als auch auf die Gläubiger. Ziel ist es, eine gerechte Verteilung des vorhandenen Vermögens zu erreichen und gleichzeitig eine Neustrukturierung oder geordnete Abwicklung zu ermöglichen. Dieser Prozess kann sowohl für natürliche Personen als auch für Unternehmen gelten.
Quellen:
- Schwab, Frank M., and Stefan Weidner. “Insolvenzrecht.” Verlag C.H.Beck, 2020. ISBN-Nummer: 978-3406749394.
- Hau, Oliver. “Praxiskommentar Insolvenzrecht.” Verlag C.H.Beck, 2019. ISBN-Nummer: 978-3406723431.
- Bork, Reinhard, et al. “Münchener Kommentar zur Insolvenzordnung.” Verlag C.H.Beck, 2021. ISBN-Nummer: 978-3406719939.
Eine gängige Definition für die von Insolvenz:
Wenn eine Person oder Organisation nicht mehr in der Lage ist, ihre finanziellen Verpflichtungen gegenüber ihren Kreditgebern zu erfüllen, wenn Schulden fällig werden dann ist das die Insolvenz.
Unter diesen Umständen wird ein Insolvenzverfahren eröffnet. Dieses Verfahren beinhaltet rechtliche Schritte gegen das insolvente Unternehmen, ob Privatpersonen oder Unternehmen, und die Vermögenswerte des Unternehmens könnten liquidiert werden, um die ausstehenden Verbindlichkeiten zu begleichen. Während des Verfahrens trifft das Unternehmen informelle Vereinbarungen mit den Gläubigern, was häufig alternative Zahlungsmodalitäten bedeutet.
Unternehmen könnten auf verschiedene Weise insolvent werden.
Häufig leidet das Unternehmen unter einem schlechten Management, was zu Liquiditätsproblemen geführt hat, entweder weil sich der Cashzufluss verlangsamt oder die Cash-Ausgaben steigen.
Das Insolvenzverfahren
Darüber hinaus ist das Unternehmen nicht in der Lage, die Insolvenz einfach anzukündigen. Bevor ein Unternehmen für zahlungsunfähig erklärt wird, muss es getestet werden, um zu bestätigen, dass es nicht in der Lage ist, seine Schulden zu begleichen.
Der Test beinhaltet oft:
- Cashflow-Test, der misst, ob die gegenwärtigen und künftigen Verbindlichkeiten des Unternehmens bei Fälligkeit nicht beglichen werden können.
- Der Bilanztest, der misst, ob die Vermögenswerte des Unternehmens geringer sind als seine Verbindlichkeiten. Der Test erfasst sowohl die gegenwärtigen als auch die zukünftigen Verbindlichkeiten.
- Die endgültige Erklärung beinhaltet eine gerichtliche Entscheidung, die das Insolvenzverfahren eröffnet. Es ist wichtig zu beachten, dass das Insolvenzverfahren auf Antrag des Geschäftsführers, der Aktionäre, der aktuellen Gläubiger oder des Gerichts beginnen kann.
Das Verfahren wird eine ernannte Person, die lizenziert werden muss, um Insolvenzverfahren durchzuführen, und sie wird die Kontrolle über das Geschäft übernehmen. Der Rechtsname der Person variiert von Land zu Land. Die Person wird oft als «Administrator» oder «Insolvenzverwalter» bezeichnet.
Ein insolventes Unternehmen kann drei Wege gehen.
- Verwaltung
- Verwaltungsverwaltungsgericht
- Liquidation
Der Unterschied von Insolvenz und Konkurs
Das häufigste Missverständnis im Zusammenhang mit Insolvenz bezieht sich auf eine Verwechslung mit einem ähnlichen Begriff, «Konkurs. » Es besteht die Tendenz zu vermuten, dass diese beiden Begriffe austauschbar sind.
In der Tat haben die Begriffe eine andere Bedeutung. Der Unterschied zwischen Insolvenz und Konkurs besteht darin,
- Insolvenz ist ein finanzieller Zustand des Seins – die Unfähigkeit, Schulden zu tilgen,
- Insolvenz ist der Prozess, der die Frage der Insolvenz löst – die rechtliche Erklärung der Unfähigkeit, Schulden zu zahlen.
- Insolvenz kann also durch die Anmeldung eines Konkurses gelöst werden, aber es gibt auch andere Wege. Eine davon, die den Verkauf des insolventen Unternehmens beinhaltet.
Wo kauft man ein insolventes Unternehmen?
Die Führung eines Unternehmens ist nicht einfach, und die sich verändernden wirtschaftlichen Bedingungen können selbst die klügsten Unternehmer herausfordern. Wie bereits erwähnt, führt ineffizientes Management oft zu Insolvenzen, aber das Versagen des Managements ist nicht der einzige Grund für finanzielle Probleme.
Dennoch stehen jedes Jahr Tausende von Unternehmen vor der Insolvenz. Während Insolvenz für einige das Ende einer Ära sein kann, können insolvente Unternehmen anderen Geschäftsleuten Chancen bieten. Die Suche nach einem insolventen Unternehmen erfordert eine ordnungsgemässe Planung und Suche. Während die Wahl des richtigen Unternehmens kann zusätzliche Zeit in Anspruch nehmen, die Suche nach einer Auswahl von insolventen Unternehmen sollte nicht allzu schwierig sein.
Insolvente Unternehmen können Sie einfach über eine Internet-Suche finden. Sie können Suchbegriffe wie «Insolvente Unternehmen», «in Konkurse» und «Unternehmen in der Verwaltung» verwenden. Sie können sich sogar direkt an Rechtsanwaltskanzleien wenden, die sich mit Insolvenzen befassen. Schliesslich kaufen die Menschen in einigen Fällen einfach ein insolventes Unternehmen, in das sie persönlich involviert waren. Vielleicht arbeiten Sie in einem Unternehmen, das mit finanziellen Schwierigkeiten konfrontiert ist und Sie fühlen sich besser gerüstet, um das Geschäft zu führen.
Erkundigen Sie sich bei Ihrem lokalen Business-Service und Rechtsabteilung, um mehr über die Möglichkeiten in Ihrer Nähe zu erfahren. Da das Verfahren sehr anspruchsvoll sein kann, ist es ratsam, einen Anwalt mit Fachwissen über insolvente Unternehmen zu konsultieren.
NUTZEN UND RISIKO DES KAUFS EINES INSOLVENTEN GESCHÄFTS
Ähnlich wie jede Methode der Unternehmensgründung hat der Kauf eines insolventen Unternehmens seine Vor- und Nachteile. Das Verständnis der Vorteile und der Risiken kann Ihnen während des Kaufprozesses helfen und garantieren, dass Sie für den Kaufprozess gerüstet sind.
Die Vorteile des Kaufs eines insolventen Unternehmens
Erstens ist der grösste Nutzen ganz über die Kosten der Gründung eines Unternehmens. Der Kauf eines insolventen Unternehmens, eines Unternehmens, das sich in finanziellen Schwierigkeiten befindet, ist natürlich billiger als der Versuch, ein Unternehmen zu kaufen, das effizient arbeitet. Darüber hinaus kann es billiger sein, von Grund auf neu zu beginnen. Ein insolventes Unternehmen wird Vorteile wie bestehende Kundenbasis, erworbene Vermögenswerte usw. haben. Diese können alle am Ende Steigerung Ihrer Chancen auf Erfolg, wie Sie nicht unbedingt brauchen, um viel Startkapital auf sie.
Die Administratoren hoffen bereits, das Unternehmen in neue Hände zu bekommen, entweder durch den Verkauf oder die Liquidation seiner Vermögenswerte, und deshalb werden Ihre Kaufansätze in der Regel mit Begeisterung erfüllt werden. Der Kaufprozess, während mit viel Papierkram und rechtlichen Verfahren, wird in der Regel schnell, da die Administratoren wollen nicht zu lange zu halten, um diese Unternehmen zu halten. Darüber hinaus gibt es bestimmte Situationen, die den Kauf eines insolventen Unternehmens noch vorteilhafter machen. Wenn Sie z. B. von einem Insolvenzverwalter kaufen, dann bleiben die alten Verbindlichkeiten oft beim zahlungsunfähigen Schuldner. Daher müssen Sie sich nicht immer um die Verbindlichkeiten kümmern, sondern können relativ neu anfangen.
Die Risiken des Kaufs eines insolventen Unternehmens
Während der Kauf eines insolventen Unternehmens im Vergleich zu einem Neuanfang preiswerter erscheinen mag, birgt dieser Prozess einige erhebliche Risiken. Obwohl Sie diese Risiken begrenzen können, indem Sie den Prozess mit der gebotenen Sorgfalt angehen, müssen Sie die Risiken vollständig verstehen, bevor Sie sich auf den Prozess festlegen.
Erstens müssen Sie im Auge behalten, die Tatsache, dass Sie im Wesentlichen den Kauf eines ausfallenden Unternehmens. Dies bedeutet, dass Sie nicht garantieren können, dass Ihr Ansatz diese Probleme löst. Darüber hinaus wird die finanzielle Risikoschicht in die Gleichung aufgenommen. Abhängig von der Transaktion, könnten Sie haftbar sein, um bestimmte Aspekte des Geschäfts, die Ihre kurzfristigen Gewinne verletzen könnte zahlen.
Die Administratoren erwarten in den meisten Fällen eine sofortige Gutschriftzahlung. Daher haben Sie nicht oft den Luxus, nach weiteren Investitionen oder Krediten zu suchen. Sie müssen in der Lage sein, Ihren Anteil zu zahlen, sobald Sie beginnen.
Darüber hinaus müssen Sie wissen, welche Teile des Unternehmensvermögens und der Verbindlichkeiten auf Sie übertragen werden. Beispielsweise verlangen die meisten insolventen Unternehmen vom neuen Eigentümer die Verantwortung für die Kontrolle der bestehenden Arbeitsverträge. Das heisst, Sie können nicht einfach Mitarbeiter sofort entlassen oder Sie haben Mitarbeiter in Ihrem Unternehmen, die zum Teil für den Untergang des vorherigen Geschäfts verantwortlich waren.
Viele dieser Risiken können darauf zurückzuführen sein, dass man nicht genügend Zeit hat, um ordnungsgemässe Kontrollen durchzuführen. Wie bereits erwähnt, sind Insolvenzverfahren sehr kurzfristig, und Entscheidungen müssen relativ rasch getroffen werden. Dies erhöht die Risikofaktoren, da Sie möglicherweise nicht genügend Zeit haben, um jeden Aspekt des Geschäfts sorgfältig abzuwägen.
DER BESTE ANFANG ZUM KAUF EINES INSOLVENTEN GESCHÄFTS
Da die Zeit von entscheidender Bedeutung ist, wenn Sie erwägen, ein insolventes Unternehmen zu kaufen, müssen Sie den Prozess mit der richtigen Einstellung und Spielplan nähern. Die Gründung eines Unternehmens durch den Kauf eines insolventen Unternehmens beinhaltet viel schnelles Denken und Forschung, aber die folgenden Schritte helfen Ihnen, mit dem Prozess richtig umzugehen.
Den Zeitpunkt berücksichtigen
Der erste Aspekt betrifft das Timing. Das Verfahren der Insolvenz neigt dazu, schnell zu sein und wenn Sie auf das beste Angebot abzielen, müssen Sie in der Lage sein, schnell zu handeln. Daher müssen Sie die Entscheidung getroffen haben zu kaufen und verengt die Art des Geschäfts, das Sie an den Kauf denken, bevor Sie anfangen zu suchen. Sobald Sie ein vielversprechendes Unternehmen finden, haben Sie keine Zeit zu denken, ob Sie bereit sind zu kaufen oder nicht.
Langes Warten kann auch das Risiko einer weiteren Verschlechterung des Unternehmens erhöhen. Bleibt das Geschäft lange in den Händen des Insolvenzverwalter, wird es Nervosität und Nervosität unter Mitarbeitern, Schuldnern und sogar Gläubigern verursachen. Daher kann nicht nur das Unternehmen weiteren Schaden erleiden, das Geschäft könnte finanziell weniger lohnend für Sie, als Käufer.
Sie sollten sich dem Insolvenzverfahren mit klaren Zielen nähern, damit Sie schnell das Unternehmen identifizieren, das Sie kaufen müssen. Darüber hinaus sollten alle rechtlichen Unterlagen von Ihrer Seite bereit sein, oder innerhalb von Tagen, sobald Sie Ihre Suche beginnen.
Wie bereits in der Erläuterung der Insolvenzverfahren erwähnt, kann sich jedes Verfahren auf die Art des Verkaufs auswirken.
Kurz gesagt:
Wenn sich das Unternehmen in Liquidation oder Verwaltung befindet, haben die Direktoren des Unternehmens wenig zu sagen, und der Insolvenzverwender hat die Macht, einen Verkauf zu verhandeln und abzuschliessen.
Wenn das Unternehmen in Konkursverwaltungsverfahren ist, hat der Insolvenzverwender nicht die Befugnis, Ihre ungesicherten Gläubiger zu zahlen.
Überlegen Sie sorgfältig, welches Verfahren Sie anspricht und welches Ihnen die meisten Vorteile bietet. Vergewissern Sie sich, dass Sie die rechtliche Definition jedes Prozesses und die Art und Weise, wie sie Ihre Rechte und Pflichten beeinflusst, verstehen.
Verstehen Sie, was im Verkauf enthalten ist
Wenn Sie ein insolventes Unternehmen in einem gewünschten Insolvenzverfahren identifiziert haben, müssen Sie prüfen, was im Verkauf enthalten ist. Dazu gehört das Verständnis der drei Schlüsselbereiche:
#1. Verbindlichkeiten – diese umfassen alles von finanziellen Verbindlichkeiten bis hin zu vertraglichen Verbindlichkeiten. Beispielsweise möchten Sie prüfen, ob und wie lange Sie weiterhin mit denselben Drittanbietern arbeiten müssen.
#2. Garantien – das Fehlen von Garantien kann ein grosses Risiko beim Kauf eines insolventen Unternehmens sein. Sie erhalten in der Regel nicht viele Garantien vom Administrator. Daher ist eine ordnungsgemässe Due Diligence, die später erörtert wird, von entscheidender Bedeutung.
#3. Vermögenswerte – Je nach Insolvenzverfahren und Unternehmen haben Sie möglicherweise nur begrenzten Zugriff auf Vermögenswerte. Sie müssen alle Vermögenswerte, nicht nur finanzielle Vermögenswerte zu überprüfen, und erstellen Sie eine entsprechende Liste von dem, was Teil des Verkaufs ist. Beispielsweise haben Sie möglicherweise keinen Anspruch auf die Geschäftsräume, sondern nur auf die Geräte innerhalb der Räumlichkeiten und so weiter.
Wenn es darum geht, die Verbindlichkeiten und Vermögenswerte zu verstehen, können Mitarbeiterverträge zu den wichtigsten gehören. Es kann zu einer zusätzlichen finanziellen Belastung für Ihr neues Geschäft führen, wenn die Verträge direkt auf Ihr neues Geschäft übertragen werden. Auf der anderen Seite, wenn die Arbeitsverträge sofort nach dem Verkauf nicht mehr existieren, müssen Sie einen Plan, um neue Mitarbeiter einzustellen haben.
Insgesamt sollten Sie jeden Vermögenswert und jede Verbindlichkeit sorgfältig prüfen und beachten, welche anderen Verantwortlichkeiten, finanzielle oder anderweitig, es zu Ihrem Unternehmen bringen könnte. Ist beispielsweise die Geschäftsimmobilie im Verkauf enthalten, wollen Sie prüfen, ob Sie sie irgendwann verkaufen können und ob bestimmte Verbindlichkeiten mit der Immobilie verbunden sind.
Prüfen Sie, was mit dem Firmennamen passiert
Während es ist einfacher, sich daran zu erinnern, materielle Vermögenswerte wie die Geschäftsräume oder Arbeitsverträge zu überprüfen, müssen Sie auch die Aufmerksamkeit auf geistiges Eigentum zu zahlen. Vor allem müssen Sie sicherstellen, dass Sie die Regeln rund um den Firmennamen verstehen.
Insgesamt hängt die Möglichkeit, den Namen zu verwenden, stark von den länderspezifischen Rechtsvorschriften ab. In vielen Fällen ist die Verwendung eines insolventen Unternehmensnamens nicht möglich, es sei denn, es gelten eine oder mehrere der begrenzten Ausnahmen. Im Vereinigten Königreich beispielsweise schränkt der Insolvenzgesetz von 1986 die Weiterverwendung eines insolventen Unternehmens ein.
Darüber hinaus, wenn eine Reihe der Direktoren der insolventen Firma weiterhin in Ihrem Unternehmen arbeiten, könnte das Gesetz Gebühren für die unsachgemässe Verwendung des Namens aufzuerlegen. Daher möchten Sie sicherstellen, dass Sie verstehen, ob und unter welchen Umständen Sie weiterhin unter dem Firmennamen handeln können.
Sorgfaltspflicht due diligence
Due Diligence kann schwierig sein, wenn Sie nicht viel zusätzliche Zeit zur Verfügung haben. Dennoch sollten Sie nicht über die üblichen Kontrollen vergessen, die Sie machen müssen, um ein neues Geschäft zu beginnen.
Wenn es darum geht, ein Unternehmen zu kaufen, ob es sich um ein insolventes Unternehmen oder nicht, drei Aspekte der Due Diligence erfordern Ihre Aufmerksamkeit. Es handelt sich dabei um:
- Legal Due Diligence – damit werden die meisten der oben genannten Punkte geklärt. Es befasst sich mit der Rechtmässigkeit des Verkaufs und behandelt alle Rechtsstreitigkeiten und regulatorischen Fragen, die Sie möglicherweise haben.
- Financial Due Diligence – da Sie es mit einem Unternehmen in finanziellen Schwierigkeiten zu tun haben, möchten Sie verstehen, welche Teile der Finanzen zum Scheitern geführt haben. Stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, die Verbindlichkeiten, die auf Sie übertragen können, während auch die Konzentration auf die Finanzen, die gearbeitet und nicht im Geschäft gearbeitet.
- Commercial Due Diligence – Es ist wichtig zu verstehen, welche Art von Markt für das Unternehmen zur Verfügung steht, und gleichzeitig den Wettbewerb abzugrenzen. Sie müssen in der Lage sein, den angestrebten Marktanteil zu ermitteln und auf die Probleme zu achten, die das Unternehmen in diesem Sektor gehabt haben könnte.
Stellen Sie sicher, dass Sie alle Verantwortlichkeiten, die Sie haben, nachdem das Unternehmen auf Sie übertragen. Dies könnte rechtliche Formalitäten beinhalten, um sicherzustellen, dass Sie das Recht haben, Geschäfte zu machen; zum Beispiel, wenn das Unternehmen in der Lebensmittelindustrie tätig ist, benötigen Sie spezielle Formalitäten. Aber auch im Hinblick auf die Mitarbeiter und bisherigen Kunden. Sie wollen keine Überraschungen haben, wie Sie beginnen, das Geschäft aufzubauen.
Erstellen Sie einen Plan, um das Geschäft umzudrehen.
Schliesslich sollten Sie immer Ansatz der Prozess mit einem richtigen Plan, sobald Sie das Unternehmen zu erwerben. Im Wesentlichen können Sie nicht ein Unternehmen durch den Kauf eines insolventen Unternehmens ohne einen ordnungsgemässen Business-Plan an Ort und Stelle.
Ein effizienter Plan
Ein effizienter Plan ist vor allem beim Erwerb eines insolventen Unternehmens wichtig. Wenn Sie mit einem Unternehmen konfrontiert sind, das bereits gescheitert ist, müssen Sie wissen, wie man das vorherige Management zu vermeiden hat. Nehmen Sie sich daher Zeit, um zu verstehen, was im Geschäft passiert ist und die Entscheidungen und Wege, die zu seinem Untergang geführt haben.
Sie werden wahrscheinlich einige Änderungen an der Art und Weise, wie das Geschäft funktioniert zu implementieren. Einige dieser Ideen könnten Sie vorbereitet haben, bevor Sie beginnen, für das Unternehmen zu suchen. Auch wenn Sie ein insolventes Unternehmen kaufen, sollten Sie nicht davor zurückscheuen, Ihre eigene Vision umzusetzen.
Darüber hinaus erfahren Sie mehr über das spezifische Geschäft, während Sie es recherchieren und Due Diligence durchführen. Stellen Sie sicher, dass Sie diese Erkenntnisse auch in Ihrem Businessplan umsetzen. Einige Aspekte des Geschäfts werden wahrscheinlich nicht gebrochen werden und es kann sinnvoll sein, die Vorteile der Dinge, die im Geschäft arbeiten zu nehmen.
Wenn Sie während der Due Diligence festgestellt haben, dass frühere Verträge aufgelöst werden, sollten Sie mit den Dritten klären, ob diese bereit sind, weiter mit Ihnen zusammenzuarbeiten. Zu verstehen, was Ihre Kunden- und Subunternehmerbasis nach dem Verkauf besteht, kann der Schlüssel zum Erfolg sein.
